2010-09-19 20:50:30
投資理財 / [轉貼]境外理財不再是有錢人的專利
境外儲蓄計劃 (Saving Plan) ,是歐美人口老化因應而生的商品，在海外已有十幾年歷史，大都是由歐系金融保險公司發行的保單憑證，類似台灣的投資型保單，投資標的是共同基金，差別是這項儲蓄計劃沒有保額，投資基金的資金幾乎是100%。
全球基金到目前為止大約有12萬檔，在代理制度下，目前引進台灣的基金國內銷售的只有1300多檔，只佔全球發行基金的一小部分，相形之下國內投資人在選擇上實在少的可憐，許多好基金是看得到買不到。而境外基金係不限於投資某一集團的基金，無論係台灣核備或未核備(如百分之百投資中國的基金、富人獨享的避險基金等)都可以買到。其中避險基金只有富人買得到,起跳門檻是1-3萬美金,回饋的是絕對正報酬，因此一般投資人不但錯失了不少賺錢的好基金，更無法享有絕對正報酬的避險基金，然而透過基金平台，只要月繳100美金就可以擁有這支富人基金，賺全世界的錢了。目前大多數投資人所規劃的退休或是教育基金等選擇的境外基金平台跑不過Handsard、Aviva、AIA、FPI、AIIT(已更名為ITA)、Generali、Zurich等7家。
為何選擇境外基金平台其優勢如下：
全球動態配置投資組合暨避險功能。得因應全球景氣及突發事件，隨時變更組合。
全球網路財富管理，可在線上變更計劃內容，變更投資組合，查詢計畫資料，執行 交易，存取電子表格，文件或資訊。
合約流通性不局限於國內，申購、提領、轉換全世界各地通行
提升轉換基金時效性，資金流動的速度。
整合投資人的交易對帳單，省去不必要的各式文件。
節省交易手續費，每年可免費轉換基金8-10次，隨時變動投資組合。
多檔優質基金提供選擇，掌握全球經濟脈動及投資趨勢
信託監管機制,資產銀行保護，帳戶分離，100%安全。
可合法節稅，境外移轉，資產保密。
產權規劃，由受益人繼承，亦可隨時更換
多種投資方式選擇，超低的申購門檻
但我的錢進境外基金安全嗎? 心得：投資境外基金 其實只要用心做功課多注意時下金融新聞 相信一定可以獲得更好的回報的
出處：tw.myblog.yahoo.com/jw!196.CGWRGBLS_PaX2WlbeMw3LlA-/article?mid=30&next=9&l=a&fid=6
國內投資人想要投資境外基金至少要問清楚發行基金公司的背景、基金投資的標的是上市公司嗎?財報透不透明？信用評等如何？…… 如果要透過國內資產管理公司，更要謹慎評估，國內的資產管理公司等於是一個服務窗口，但這家公司到底專業務夠不夠？客觀性如何？提供的資訊正不正確？都會影響投資安全性。未引進國內的境外基金，雖然誘因頗多，但如果對國外情形不甚了解，又擔心透過資產管理公司會增加風險，還是老老實實選擇經由國內總代理制引進的基金吧！
就拿境外基金平台ITA來說
一. 在開曼群島金管會領有「B」級保險公司執照，且具營運良好的認證。
二. 通過國際前四大會計事務所的財報稽核認證 KPMG(安侯建業會計事務所)
三. 獲得國際金融機構評比公司的評鑑貝式評比B++
四. 有嚴密的監管機制-德拉瓦州的信託監察制度。
五. 五種語言行銷全世界28個國家
六. 在台灣已有8年的市場服務經驗
七. 有七家上市基金公司協助理財
八. 資訊查詢公開透明
九. 信託憑證資訊權益清楚
十. 所有服務系統都有中文化，網路客戶資訊的保密安全，擁有VeriSign公司的延伸認證SSL憑證(Extended Validation SSL Certificate) 確保客戶網站入口的安全性。
十一.所有流程都可由客戶自己獨立操作，基金自行轉換，網路無國界，有任何疑問可直接跟美國公司或香港辦事處聯繫，即使業務員聯絡不到,亦不用擔心。
走舊的路絕不會到新的地方! 決定理財勝負的兩大關鍵 ……
觀念的改變、 慣性的打破
投資是一個非常理性的行為，「需要紀律而非機率」，
然所謂投資紀律 = 長期投資 & 分散風險。
心得：投資境外基金 其實只要用心做功課多注意時下金融新聞 相信一定可以獲得更好的回報的
全球基金到目前為止大約有12萬檔，在代理制度下，目前引進台灣的基金國內銷售的只有1300多檔，只佔全球發行基金的一小部分，相形之下國內投資人在選擇上實在少的可憐，許多好基金是看得到買不到。而境外基金係不限於投資某一集團的基金，無論係台灣核備或未核備(如百分之百投資中國的基金、富人獨享的避險基金等)都可以買到。其中避險基金只有富人買得到,起跳門檻是1-3萬美金,回饋的是絕對正報酬，因此一般投資人不但錯失了不少賺錢的好基金，更無法享有絕對正報酬的避險基金，然而透過基金平台，只要月繳100美金就可以擁有這支富人基金，賺全世界的錢了。目前大多數投資人所規劃的退休或是教育基金等選擇的境外基金平台跑不過Handsard、Aviva、AIA、FPI、AIIT(已更名為ITA)、Generali、Zurich等7家。
為何選擇境外基金平台其優勢如下：
全球動態配置投資組合暨避險功能。得因應全球景氣及突發事件，隨時變更組合。
全球網路財富管理，可在線上變更計劃內容，變更投資組合，查詢計畫資料，執行 交易，存取電子表格，文件或資訊。
合約流通性不局限於國內，申購、提領、轉換全世界各地通行
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信託監管機制,資產銀行保護，帳戶分離，100%安全。
可合法節稅，境外移轉，資產保密。
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出處：tw.myblog.yahoo.com/jw!196.CGWRGBLS_PaX2WlbeMw3LlA-/article?mid=30&next=9&l=a&fid=6
國內投資人想要投資境外基金至少要問清楚發行基金公司的背景、基金投資的標的是上市公司嗎?財報透不透明？信用評等如何？…… 如果要透過國內資產管理公司，更要謹慎評估，國內的資產管理公司等於是一個服務窗口，但這家公司到底專業務夠不夠？客觀性如何？提供的資訊正不正確？都會影響投資安全性。未引進國內的境外基金，雖然誘因頗多，但如果對國外情形不甚了解，又擔心透過資產管理公司會增加風險，還是老老實實選擇經由國內總代理制引進的基金吧！
就拿境外基金平台ITA來說
一. 在開曼群島金管會領有「B」級保險公司執照，且具營運良好的認證。
二. 通過國際前四大會計事務所的財報稽核認證 KPMG(安侯建業會計事務所)
三. 獲得國際金融機構評比公司的評鑑貝式評比B++
四. 有嚴密的監管機制-德拉瓦州的信託監察制度。
五. 五種語言行銷全世界28個國家
六. 在台灣已有8年的市場服務經驗
七. 有七家上市基金公司協助理財
八. 資訊查詢公開透明
九. 信託憑證資訊權益清楚
十. 所有服務系統都有中文化，網路客戶資訊的保密安全，擁有VeriSign公司的延伸認證SSL憑證(Extended Validation SSL Certificate) 確保客戶網站入口的安全性。
十一.所有流程都可由客戶自己獨立操作，基金自行轉換，網路無國界，有任何疑問可直接跟美國公司或香港辦事處聯繫，即使業務員聯絡不到,亦不用擔心。
走舊的路絕不會到新的地方! 決定理財勝負的兩大關鍵 ……
觀念的改變、 慣性的打破
投資是一個非常理性的行為，「需要紀律而非機率」，
然所謂投資紀律 = 長期投資 & 分散風險。
心得：投資境外基金 其實只要用心做功課多注意時下金融新聞 相信一定可以獲得更好的回報的
