投資理財 / [轉載]AIIT與寶來境外基金平台心得

 幾年前券商也加入財富管理的行列，最近開始研究寶來證券的smartfp境外基金平台與AIIT傳統境外基金平台，有以下一點點心得和大家分享:




寶來證券smartfp平
台不像銀行一樣走信託系統，因為是券商，走的是集保系統，不過在程序上似乎和銀行信託系統差不多的，申購基金可以任意指定一家銀行扣款，開戶時可以順便簽
署銀行核印表格，以後申購、贖回都可以使用。在網路交易的部分，smartfp做得還滿方便的，只
要一開始銀行核印那些設定做好，在平台上就可以依架上有的基金去做申購、贖回、轉申購，而架上代理的基金很多，景順、安本、MFS全盛、法儲銀等等，獨家代理羅素多元經理人基金系列，也算是很有特色的基金，一檔基金有多位經理人，每位
經理人負責操做擅長區域，列為smartfp中的核心基金。
交易費用就只有購買時扣除1~3%的
手續費，經理費和保管費就包含在基金淨值中，沒有額外的收費，每檔基金投資門檻有點不太相同，大約就是單筆台幣一萬元以上；定時定額每月台幣3000~5000元以上
可以到平台網站逛逛: https://www.smartfp.com.tw/

AIIT境外基金平台，存在有一段時間了，以前開戶
都是要飛到香港開戶，現在有很多變通的方式，國內就可以完成開戶，然後也可以透過網路交易和查詢庫存及投資損益，也是有越來越方便的趨勢。
但因為架上有很多投資範圍不被金管會核准的基金，所以在台灣是不能登記及宣
傳的，或許AIIT想讓各地投資人有更多的選擇，所以不願變更可交易的基金來配合台灣法規吧！這讓
台灣的投資人，可以買到100%中國區域基金，或是國外盛行的避險基金，或是比較少平台代理的摩根 史坦利發行的基金及S&P500指數基金。
除了基金特色，AIIT的
投資計劃是屬於中長期投資的，單筆投資必須有五年以上的投資計劃，但單筆要拿捏進場時間點，現在單筆要賺錢真是越來越不容易了！定時定額的投資計劃多屬十
年以上，適合用在長期的規劃，例如子女教育金、或是購屋基金、或是退休金規劃等，針對長期計劃投資人，每年配發一定比例的中誠紅利，到期時可以一次領回，
這樣所領回的錢，就會比其他平台投資十年拿回的要多！定時定額的計劃是每月100美金以上，可分配 三~五檔基金，100美金就可以做資產分
配，不用選擇單一基金，對長期投資計劃也是好的，不必隨著市場熱錢不停轉換基金，滾石不生苔也是可以用在投資上的！
可以到AIIT網站 上了解一下: https://www.investors-trust.com/cht/index.html

平台沒有好壞，是每個投資人有更多的選擇，一個平台無法滿足所有投資人，選 擇適合自己的，搭配自己的投資規劃，每個人都能賺到錢，達成財富目標，那這結果就是好的！