有請對基金有研究的人幫忙

想請問關於基金的問題
我當月12號買了一筆美元基金10000元台幣
當時淨值為308.03
而當月14號淨值為312
為何漲了他顯示的預估報酬率卻是-0.45%？
而且此時贖回只剩9955
是跟美金匯率有關嗎？
可是12號美金為1:29.04
14。   為1:29.53